Mali Müşavir nedir?

Bir finansal danışman (İngiltere'de danışmanı) kendi yatırımları ve finansal planlama insanlar yardımcı olan bir eğitim uzmanıdır. Bu emeklilik birşey aracı tavsiye vergi düzenlemesi için planlama anlamına gelebilir. Bir mali müşavir ya komisyon çalışması veya bir işlem başı ücreti bir müşteri ile çalışmak her zaman şarj edin. Ifade "mali müşavir" bazen birbirinin yerine kelime kullanılır "broker." profosyenel finansal tavsiye, bir komisyoncu sunmasına rağmen bir mali müşavir de, bir bütçe oluşturmak tasarrufu rehberlik sunabilir sırasında sık sık yatırımları sadece, fırsatları ve borç ile ilgili.

insanlar bir mali danışman tutmak başlıca nedeni emeklilik planları ile yardımcı olmaktır. Bu durumda, bir mali müşavir, gelecekteki ekonomik eğilimler karar nasıl ve nerede yatırım yapmaya yardımcı olabilir, vergi yükümlülükleri ile bütçeleme. Bir finansal danışman da) en iyi yolu 401 (k kullanmak önerebilirsiniz / 401 (k) Roth hesap ve nasıl hisse senedi ve yatırım fonlarının en iyi dağıtılır.

Amerika Birleşik Devletleri, bir mali müşavir menkul kıymet yatırım danışmanlık sağlamak için lisansı olması gerekiyor, ama içinde başka bir şey için herhangi bir özel eğitim gerekir. Öte yandan bir yeminli mali planlayıcısı (CFP ®), bazı eğitim gereksinimleri karşılaması gerekir artı yıllık recertification ücret ödersiniz. Sertifikasyon uzmanları müşterinin mali durumu ile baş etmek ve emlak ve sigorta planlama sağlar.

Bir finansal danışman seçmek zor olabilir ve önemli olduğunu düşünüyorsanız zaman bunu yaparken zaman ayırın. Birini Güvenebileceğiniz istiyorum ve kalıcı bir ilişki oluşturur. İlk toplantı günü, harçlar ve hizmetler hakkında sorular sorun ve ne para için elde edilecektir bildiğinizden emin olun. Ne kadar işi yapıyorsunuz ve insanların ne tür genellikle çalışmak isteyin. Çoğunlukla küçük işletme ile pratik deneyim kişisel yatırım tavsiyesi vermek için yeterli olmayabilir çalışır Biri.

İyi bir profesyonel mali müşavir, mali hedeflere dayanmaktadır ve çalışacak dikkate zaman yatırım riskleri konusunda size konfor seviyesi alacak. O da uygun önlemler önerecektir doğru yönde çalışan almak.

retweet